Польща ухвалила закон про санкції з обмеженнями для криптоактивів

Польський Сейм 6 листопада ухвалив законопроєкт, який розширює санкції, включаючи замороження криптоактивів, голосами 240 проти 202. Він тепер переданий на розгляд Сенату. Пропозиція передбачає юридичні механізми обмеження доступу до криптовалют, що належать особам і компаніям зі списку санкцій.

Законопроєкт вводить поняття криптоактивів як фінансових ресурсів, які можуть бути заморожені. Цим визначенням користувалися в межах нової законодавчої ініціативи Польщі, що стосується підтримки санкційної політики. Інструменти криптоактивів визначаються відповідно до Статті 3 Регламенту ЄС “Ринки криптоактивів” (MiCA).

Обмеження на операції з криптоактивами

Згідно з документом, замороження забороняє будь-які операції, що можуть змінити власність, розташування, вартість чи доступність активів. Обмеження поширюються на осіб і компанії, які підпадають під санкції за рішенням міністра внутрішніх справ, що веде національний санкційний список.

Підставами для внесення до списку можуть бути підтримка країн під санкціями, особисті або фінансові зв’язки, а також іноземне втручання або інформаційні маніпуляції, що загрожують безпеці Польщі. Банки та криптобіржі зобов’язані дотримуватися цих обмежень при управлінні активами клієнтів зі списку.

Щодо криптовалютних гаманців, які контролюються власниками без посередників (self-custodied wallets), застосування санкцій залежатиме від ідентифікації активів і обмеження транзакцій із санкційними власниками. Власне отримання приватних ключів державними органами не передбачено, але постачальникам послуг заборонять здійснювати операції чи надавати активи позначеним клієнтам.

Адміністративний порядок та судові оскарження

Закон визначає, що рішення про занесення до списку санкцій приймає міністр внутрішніх справ у адміністративному порядку. Вони публікуються у відкритому інформаційному бюлетені міністерства та набирають чинності на наступний день після публікації.

Особи та компанії можуть оскаржувати рішення в адміністративному суді, однак обмеження діятимуть до остаточного рішення суду. Міністр також може вказувати конкретні активи, на які поширюються санкції і обмежувати роз’яснення рішень з огляду на національну безпеку або громадський порядок.

Для базових потреб, таких як харчування, житло, ліки, податки, комунальні послуги, а також розумні юридичні витрати чи деякі утриманські платежі, передбачені винятки, які можна отримати окремим рішенням із визначеними умовами.

Контекст та подальші кроки

Уряд наголошує, що до цієї законодавчої пропозиції раніше санкційні механізми Польщі були розпорошені між різними нормативними актами, що ускладнювало їхнє виконання для бізнесів. Закон покликаний систематизувати компетенції, обмін інформацією, нагляд і покарання.

За словами заступника міністра внутрішніх справ Чеслава Мроцека, на початку вересня в національному санкційному списку було 554 записи: 119 компаній (99 з російським капіталом, 20 – білоруським) та 435 осіб. Нова норма розширить перелік ситуацій, на які можна застосовувати санкції, за межі агресії Росії і Білорусі.

Зазначається також, що закон виконуватиме Директиву ЄС 2024/1226, яка регулює адміністративні правопорушення і штрафи за порушення санкцій Євросоюзу.

Водночас у Польщі окремо триває політична дискусія навколо законодавства щодо ліцензування криптосектору за моделлю MiCA. Президент країни Кароль Навроцький наклав уже третє вето на відповідний законопроєкт, висловлюючи незгоду з його рамками, хоча підтримує захист споживачів. Намагаючись подолати вето, вересневе голосування в Сеймі не набрало достатньої більшості.

Для порівняння, в США виконавча служба Міністерства фінансів з контролю за іноземними активами (OFAC) вже застосовує санкції і до криптовалют, і до традиційних грошей, наказуючи блокувати майно і забороняти операції з позначеними суб’єктами.