В Ізраїлі розслідують відмивання криптовалюти на $5 млн

Поліція Ізраїлю затримала п’ятьох людей, розслідуючи можливе відмивання криптовалюти через операції на приблизно 16 млн шекелів, або близько 5 млн доларів. Слідчі підозрюють, що частину коштів переказували на банківські рахунки під виглядом позик.

За повідомленням речника поліції від 10 листопада, підозрюваних затримав підрозділ економічних злочинів Лахав 433 (Lahav 433). Йдеться про обмін криптовалюти із застосуванням оманливих методів та без звітування перед податковими органами. Поліція очікує, що в міру продовження розслідування допитає й інших людей.

Група у месенджері та перекази як позики

За даними «Джерузалем пост» (The Jerusalem Post), п’ятеро підозрюваних виконували різні ролі у групі Вотсап (WhatsApp), через яку організовували операції з криптовалютою. Окремі транзакції сягали сотень тисяч шекелів, а загальний обсяг діяльності, що зацікавила слідчих, становив мільйони.

Слідчі вважають, що справа могла виходити за межі організації обмінних операцій без необхідної ліцензії. За їхньою версією, доходи від криптовалюти надходили на легальні банківські рахунки через перекази, оформлені як позики. На підтвердження такого призначення коштів складали договори.

Під час обшуків у помешканнях підозрюваних у вівторок вранці поліція вилучила гаманці, комп’ютери, які могли використовуватися у ймовірних правопорушеннях, а також десятки тисяч шекелів готівкою, повідомило видання.

Затриманих допитали за підозрою у відмиванні коштів, наданні послуг із фінансовими активами без дозволу та отриманні чогось шахрайським шляхом. Розслідування триває, а обставини та підозри залишаються предметом перевірки.

Прогалини у звітності та попередні заходи

Проблему низького рівня звітування про криптовалюту в Ізраїлі зафіксували ще до нинішніх затримань. Аудит державного контролера, оприлюднений у листопаді 2024 року, показав: у 2018–2022 роках про таку діяльність щороку звітували в середньому лише 500 людей. Водночас, за оцінкою перевірки, потенційно звітувати мали щонайменше 200 тисяч користувачів. Рівень звітності становив приблизно 0,25%.

Перевірка тривала з жовтня 2023-го до лютого 2024 року й охоплювала Податкове управління. Додаткову роботу проводили за участю Банку Ізраїлю та інших державних органів.

Аудитори також виявили недоліки в адмініструванні податків на криптоактиви. Податкова не пристосувала форму звітності про приріст капіталу та періодичність її подання до кількості операцій і розрахунків, пов’язаних із торгівлею цифровими активами.

Закупівля спеціального програмного забезпечення для обчислення приросту капіталу від криптовалюти та відповідного податку затягнулася більш ніж на три роки. Податковим оцінювачам бракувало технологічних інструментів для розрахунків, а аудитори ПДВ до завершення перевірки не проходили навчання щодо криптовалют.

Раніше влада також вдавалася до заходів проти неліцензованих послуг. У березні 2025 року біржу Бітін (Bitin) закрили за надання послуг із торгівлі криптовалютою без необхідної ліцензії та оштрафували приблизно на 460 тисяч доларів. Як повідомлялося з посиланням на «Файненс магнейтс» (Finance Magnates), оператору біржі відмовили в ліцензії у 2022 році через судимість за податкові правопорушення. Попри відмову, торгівля тривала.

Обмеженою виявилася й участь у програмі добровільного розкриття. У червні «Глобс» (Globes) повідомило, що лише 58 платників податків скористалися нею для виправлення криптовалютної звітності, задекларувавши криптокапітал приблизно на 50 млн доларів. Посадовці очікували отримати з незадекларованих прибутків до 1 млрд доларів податкових надходжень.

Програму запровадили в серпні 2025 року. Вона передбачала захист від кримінального переслідування для платників, які відповідали умовам, виправили звітність і сплатили податок у повному обсязі. У червневому повідомленні зазначалося, що оприлюднений кінцевий термін спливає 31 серпня 2026 року, а серед умов участі є обмеження, пов’язане з вартістю активів у грудні 2024-го.

Банківська торгівля та система для податків

Тим часом Ізраїль Діскаунт Банк (Israel Discount Bank) 11 листопада оголосив, що з 26 листопада клієнти зможуть торгувати біткоїном та етером у його мобільному застосунку. Облік податків планують інтегрувати в інвестиційні рахунки.

Сервіс використовуватиме інфраструктуру Фаєрблокс (Fireblocks), активи зберігатимуться в банківських гаманцях, а кошти від продажу надходитимуть безпосередньо на рахунки клієнтів. Доступ отримають лише приватні клієнти віком від 18 років, чиї рахунки підтримують торгівлю цінними паперами, за умови підключення та дотримання правил банку.

За інформацією «Глобс», податкові відрахування дадуть змогу враховувати прибутки й збитки від криптовалют разом з іншими інвестиціями у портфелях клієнтів. Банк оголосив про скасування плати за управління рахунком на шість місяців, але комісій за торгівлю не розкрив.

Окремо в урядовому тендерному оголошенні від 3 листопада зазначено, що Податкове управління закуповує систему для розрахунку податку, який виникає під час відчуження криптоактивів. Процедура має номер 2026/7, а заявки прийматимуть із 3 до 15 грудня 2026 року.